Uorren Baffet - den bedste investor i verden. Biografi, bøger, ordsprog, måde, "oraklet Omaha"

Mange mennesker tror, at Warren Buffett er den bedste investor i verden, og ikke uden grund. En mand, der ikke kun kendes i USA, men i hele verden bor i byen Omaha, Nebraska. Han er 73 år gammel. Det er den femte største stat i USA - ved udgangen af 2012 udgør 46,5 milliarder dollars. Men med alt dette har en stor formue ikke vendt hovedet, han forsøger at leve beskeden. Warren minder andre om, at det ikke er penge, der har skabt en person, men en mand - penge og opfordrer andre til at leve lettere. Milliarderen opfordrer også landsmændene til at følge deres eksempel: ikke at forfølge mærker, men at bruge de ting, der er bekvemme.

Hvorfor er Warren Buffett elsket i USA?

Et vigtigt faktum, der karakteriserer ham som en person, er et frivilligt afslag på 50% af hans ejendom (hvilket er omkring 37 milliarder dollars). Disse midler, tøvede han ikke med at overføre penge til amerikanske velgørenhedsfonde med et strejf af penen. Så han reagerede på indkaldelsen af Bill Gates i 2010 til velhavende amerikanere - for at give halvdelen af sin formue til landet, der gjorde dem rige. Det var den største og virkelig imponerende aktion af velgørenhed i verden , et eksempel for alle velhavende mennesker. Midlerne blev hovedsageligt overført til en fond, der drives af Gates-ægtefællerne: Bill og the Mellinds. Uden overdrivelse blev hele landet dybt overrasket over denne handling af en mand, der tidligere var kendt for sin økonomi. Det var en virkelig patriotisk handling, et livligt svar fra Buffett's sjæl til angrebet af amerikanske tvillingtårne af terrorister.

Han er virkelig elsket i hans oprindelige Omaha, han, en milliardær med et verdensomspændende ry, skjuler sig ikke fra folk, han besøger frit butikker og andre offentlige steder.

Engang, da en af Omaha-skolerne havde alvorlige økonomiske sanktioner og truslen om lukning, kom en ældre par lærere fra samme skole til undsætning. De overførte flere millioner dollars til den pågældende konto. Hvor har de fået dem? Uddannere var blandt de første aktionærer i selskabet Buffett, derpå betroet ham med alle deres besparelser - 25 tusind dollars.

Spurgt af en reporter, hvordan han forstår hvad livs succes er, svarede han, at det vigtigste er, at kærlige mennesker er omkring, og hvor meget du har i bankcellen allerede er en anden gang. Warren Buffett har virkelig sådanne overbevisninger. Nyheder, aktuelle begivenheder har ringe indflydelse på hans livsværdier. Faktisk er denne kloge, men forsætlige og karismatiske person elsket af familien og andre.

Warren Buffett er et navn kendt i erhvervslivet

Operationer på værdipapirmarkedet oftest er spekulative. Det forudsættes selvfølgelig at købe aktier til lave priser og sælge til en højere sats. Mange forsøger at udføre to operationer på én gang, samtidig med at det er så rentabelt som muligt. Men vores artikels helte gik ikke ind i hans berigelse ved spekulation, han, som eksperter siger, er en "ren investor". Hans stil er anderledes: syv gange måle, et snit. Forretningsmandens hale er køb af aktier i lovende virksomheder, som markedet subjektivt undervurderer. Denne fejl har udsigt til at blive rettet. Kun det faktum, at Warren Buffett selv investerede i dette selskab, øger sit ry. Han respekterer virksomhederne - genstandene for hans investeringer. Han ejer sætningen, som skal høres af alle investorer. Det siger, at det er bedre at købe et vidunderligt firma ved at betale en ærlig pris end at købe et ærligt selskab til en bemærkelsesværdig pris. Principal i forretningens moral er Warren Buffett. Hans udsagn vidner om dette.

Værdipapirer han køber kun fra virksomheder, sikrer sig kun, at deres reelle værdi er højere end den foreslåede. Og sådanne aktier er i hans portefølje i mindst ti år. Virksomhederne arbejder støt, og værdien af deres aktier vokser på nuværende tidspunkt. Han er ikke interesseret i kortvarig spekulation, i modsætning til George Soros. En sådan holdning er selvfølgelig konstruktiv: produktionen får et løft til udvikling. Kompatrioter er sikre: det stimulerer den amerikanske økonomi med sine aktiviteter Warren Buffett. Billeder af denne værdige person publicerer ofte aviser og blade. Han giver gerne interviews. Denne forretningsmand og filantrop er elsket i landet, og der er - for det ... For det meste forsvarer han investering og kritiserer spekulation. Han opfordrer andre forretningsmænd til ikke at krydse linjen mellem disse begreber, at være "for hele landet" og ikke kun "for sig selv".

Dens princip er at investere i virksomheder med upåklagelig ledelse. Derfor studerer han ikke kun deres balance, men også produktionsstrukturen, såvel som ledelsens biografier. Denne investor ligner en agronom, der leder efter den rette jord til at plante et korn i det. Hans foretrukne investeringsopsætning er, når virksomheder, takket være investeringer, fortsætter med at udvikle konsekvent. Derfor vælger han undervurderede aktiver. Fortæller hvordan man vælger et firma til investering, siger Buffett med ordene fra hans lærer Ben Graham, at meningen forekommer, når man sammenligner prisen (den ene vi betaler) og omkostningerne (hvad vi får).

Hvis du overvejer Warren Buffett som udvekslingsinvestor, er hans gennemsnitlige årlige indkomst kun 24%. Og det er i feltet, hvor det sker, at heldige folk "snatch" jackpotten i 500%! Hvor mange sådanne djæveler med strålende engangsaftaler har Warren set? Men held og lykke for dem er en inkonsekvent dame, og med helten i vores artikel går hun i arm i mere end 50 år uden at forlade ham alene.

Buffett er sikker på, at hele nutiden er oplevet af tiden, men taler om det som altid, på en ukonventionel og figurativ måde, ved at anvende følgende sammenligning: ved lavvande bliver det mærkbart, som badede nøgne.

Hvorfor blev han tilnavnet "Omaha Oracle"?

Alt han gjorde i livet, bogstaveligt talt alting, var vellykket. (Buffettbiografi diskuteret i denne artikel vil overbevise dig om dette.) Hans forudsigelser er forbavsende at komme i opfyldelse. Alt, hvad han sagde offentligt, analyseres omhyggeligt. På Wall Street, ikke mindre vægt end ordet fra præsidenten i landet, har hvad Warren Buffett vil sige. Citater fra hans tale kan endda ødelægge virksomheden. Så en dag til at tale med sine aktionærer udtalte han sin mening, at snart et af de største selskaber på genforsikringsmarkedet ville falde sammen. Analytikere, der analyserer de forskellige selskabers gæld til primære forsikringsselskaber, fastslog, at dette er det syvende bedømte tyske forsikringsselskab Gerling Global Re i verden. Warren erklæringer var tilstrækkelige til at sikre, at tjenesterne i dette virkelig urentable selskab ikke længere blev brugt af kunder.

I begyndelsen af det nye århundrede var analytikere forvirrede: Hvorfor investerer Buffett ikke i udviklingen af moderne teknologi? Journalister selv scoffed på den gammeldags milliardær, der ikke bruger enten en computer eller en regnemaskine (Warren bestemmer fordelene fra sin barndom ved at multiplicere to- og trecifrede tal i hans sind). Efter et par år begyndte indekset for NASDAQs teknologiske marked at falde systematisk, men selskaberne-investorer havde betydelige tab. Hvad sagde Warren Buffett? Citater det ved denne lejlighed laconic - "Og jeg advarede dig ..."

I 2006 forudsagde den berømte investor en katastrofe på det amerikanske ejendomsmarked. For at gøre dette brugte han sin "egen" indikator - boligpriserne skulle ikke vokse meget hurtigere end omkostningerne. Begivenhederne 2007-2008 - boliger, købt ud under pantet af borgere, blev massivt fremmedgjort fra dem for gæld.

Bekymret over det amerikanske budgetunderskud, i 2003 og 2004, To gange forudsagt faldet i den amerikanske dollar, der investerer nogle af sine midler i andre valutaer.

De første skridt i erhvervslivet

Hans far var ejeren af et mæglerfirma og en kongresmand. Men siden barndommen forsøgte Warren at tjene sine penge og lave sine egne ting. Hans første aftale var spekulativ: drengen købte et par dåser af "Coca-Cola" fra sin bedstefar og solgte dem hjem dobbelt så meget. Så begyndte Warren Buffetts måde i erhvervslivet. I en alder af 11 forsøgte han først at spille på kurser, først købe og derefter sælge tre aktier. Derefter skyndte han sig til at sælge aktierne på grund af det mindste overskud. Men deres pris steg hurtigt seks gange. Der var ikke behov for at skynde sig. Dette tjente som en lektion for Warren.

Siden tretten år gammel arbejdede han på posthuset og leverede avisen Washington Post. Arbejdet var stykke, og efter at have udviklet sit system begyndte han at tjene mere end posthuschefen. I en alder af 15-17 sammen med en ven købte og installerede de tre i byen tre brugte spilleautomater. Ved en alder af 17 havde han midlerne til $ 5.000, hvilket i form af inflationsindekset udgjorde mere end $ 40.000. Warren blev "ladet" for at tjene penge og blive millionær i alderen 30 år. Men hans far overbeviste ham om behovet for at få en uddannelse. Universitetet i Columbia District reducerede det til en fremtrædende teoretiker på finansmarkedet og investering Graham, der kunne interessere sin slanke teori om den unge mand. Tao Warren Buffett blev fundet! Nu vidste han hvad han ville gøre i livet - at investere.

Det finansielle marked er Warren Buffett's kald

Efter gradueringen begyndte Warren at arbejde som leder i sin fars virksomhed. I en alder af 22 giftede han sig med Suzanne Thompson. To år senere organiserede han et firma på venners og bekendtskabers aktier. Derefter havde han erfaring med sin lærer Ben Graham - investeringsfond "Graham-Newman", der ligger på Wall Street. På dette stadium har han allerede en formue på 140 tusind dollars. Trods åbningsudsigterne træffer Warren beslutningen - at bygge deres egen virksomhed. Han vender tilbage til Omaha og, efter at have formået at rejse midler fra venner og familie, etablerer sin virksomhedsfond "Buffett Associates". Siden begyndelsen af 60'erne er aktierne i dette selskab i de første 5 år vokset med 251%, mens det amerikanske aktiemarked i gennemsnit har "steget" med 74%. De næste 5 år øges dette gap yderligere: 156% af Warrens investerede virksomheder og 122% - i resten af markedet. En barndomsdrøm bliver til virkelighed - det bliver millionær. Warren Buffett har etableret sig som en subtil specialist inden for fusioner og opkøb. Han har store investeringer i amerikansk forsikringsvirksomhed.

Den anden fase af hans aktivitet begyndte i 1969, da han investerede alle de midler, Buffett Associates-fonden opkrævede (det er 102 millioner dollars) i det ødelagte tekstilfirma Berkshire Hathaway, hvilket gav det et skub til at udvikle sig. En erfaren analytiker noterede på grundlag af en vurdering af aktiver, at den reelle pris på en aktie var 20 dollar, mens den blev solgt til 8. Men tekstilvirksomheden var ikke et slutpunkt, men en mellemliggende base for de følgende investeringer. Overskuddet fra salget af produkter blev sendt til dem ved køb af værdipapirer i forsikringsselskaber. Amerika dannede på det tidspunkt sit forsikringsmarked, og betydelige offentlige fordele var en garanti for forsikringsvirksomhedens store rentabilitet. En klog og vidtrækkende strategi blev valgt af Warren Buffett. Hans biografi som investor i national skala begyndte netop på dette tidspunkt, da de fem største amerikanske forsikringsselskaber blev hans ejendom.

I fremtiden blev der introduceret en investeringsmekanisme baseret på omfordeling af forsikringspræmier fra kunder til disse virksomheder. For en del af de modtagne midler "på forhånd" købte konkurs "hårde" virksomheder op. Efter at have modtaget økonomisk støtte, gik de straks ud af profit. Takket være fortjenesten fra dygtigt investerede virksomheder blev der således modtaget en anden finansieringskilde af Warren Buffett. Hans biografi vidner om at have udvekslet det femte årti, han blev ejer af en 28 milliarder formue.

Den største investering i Oracle fra Omaha

Hans investeringer er mere end overbevisende. Investering i virksomheder, der er undervurderet af markedet, har haft en slående effekt. Coca-Colas aktier købt af ham for 1,3 milliarder dollars steg i pris til 13,4 milliarder dollars; Gillette - fra 0,6 milliarder dollars - op til 4,6 milliarder dollars; Og $ 0,01 mia. Investeret i Washington Post, $ 1 mia.

Milliarderen har også en andel på 4,3% i McDonalds.

Bemærk, at denne person investerer i noget, som han har kendt siden barndommen, og som er tæt på ham som en person. Lad os huske (vi har allerede talt om dette) om den første kommercielle oplevelse af den seksårige Warren, der sælger til forældre seks dåser Coca-Cola, købt hos sin bedstefar. Desuden drikker Oracle hver dag fem krukker "Cherry Coke". Eller Washington Post: bringer den unge Buffett ikke på cykel og får den første anstændige indkomst i hendes liv? Hamborgere er for det meste en glimrende investors foretrukne mad.

Principperne om at investere Warren Buffett - omtanke og succes, som er testet af praksis, er længe blevet velkendte. De er organisk forenelige med hans livsprincipper.

På en eller anden måde i arbejdsbestemmelse skabte han gradvis i ledelsesprocessen Warren Buffetts Essays on Investments, hvor han udviklede Ben Grahams ideer. Oprindeligt var disse hans forretningsbrev til aktionærerne i et diversificeret selskab, vokset fra et tekstilfirma Berkshire Hathaway (og stadig bærer dette navn). Årsagen til offentliggørelsen af denne bog er rent praktisk: en rimelig formulering af forfatteren af det finansielle markeds ideer og ødelæggelsen af myter der eksisterer der. Investeringernes art og opbygning af en virksomhed er delikat beskrevet. Forfatteren understreger, at meningsfulde investeringer er umulige uden korrekt revision af regnskabsdokumenter, analyse af virksomhedens økonomiske liv.

Ved at købe selskabet udpeger Buffett sin administrerende direktør, bestemmer betalingsordren. Dette er det eneste, han gør, investor. Operationel ledelse af virksomheden Oracle fra Omaha vedrørte ikke. Ledelsesstrukturen ændrede sig ikke. Direktøren udpeget af ham, stimuleret af muligheden for at deltage i opsættelsen af selskabets aktier, hævede kapitaliseringen selv.

Livsprincipper for en stor investor

For det første mener Oracle fra Omaha, at rigdom er en sindstilstand. Hvis en person forbinder sig med rigdom, så bliver han rig.

Han forbinder imidlertid ikke en persons succes med en bankkonto. Det er vigtigt, at han gør hvad han kan lide, og der er mennesker omkring ham, der elsker ham. Han anbefaler også, at folk lærer at bruge mindre end tjener, ikke at involvere sig i forbrugerlån. Han anbefaler at bruge tid sammen med mennesker, bedre end dig, da det vil mobilisere dig til yderligere fremskridt. Det sidste af Oracle-principperne siger, at dem, der ønsker at modtage mere, også skal give mere.

Han er viet til sin virksomhed til det punkt, at 99% af hans kapital besidder i sine aktier. Til gengæld investerede hans associerede Charlie Manger efter hans eksempel også 90% af sin formue i selskabets aktier. Dette ifølge Warren er den bedste garanti for enstemmighed og enhed af aktionærer i firmaet Berkshire Hathaway med dets ledere, der er nødvendige for effektiv ledelse af den. I 2004, efter døden af Susan Buffetts kone, kom Warrens bedste ven Bill Gates ind i bestyrelsen.

Det skal bemærkes, at dette selskab er særegent. I mere end 40 års historie har ingen af aktierne i Berkshire Hathaway været solgt. I løbet af denne tid steg omkostningerne ved hver aktie fra $ 8 (husk, når du køber et tekstilfirma) til 90.5 tusind dollars. Aktionærerne i dette selskab, ikke mindst takket være lederens karisma, er ikke isolerede forretningsmænd, men en eliteklub, enkeltmonolitisk, der skal betale for at arbejde sammen.

Han kan ikke lide computere. I huset har han ingen. Den eneste svaghed i Oracle fra Omaha er private jetfly.

Sparsommelighed eller grådighed?

Han, på trods af hans rigdom, havde ikke gået til at leve i et "state of millionærer" - Californien er i øjeblikket ikke påvirker fast ejendom rejst fantasi. Selv værktøjer tillade ham at bygge sig næsten en by. Hus Warren Buffett om Farnham Street købte det i 50'erne i sit hjemland Omaha til 34 tusind dollars. Han dybest set ikke modtage udbytte fra selskabet, der ejer (Berkshire Hathaway). Han bor på en løn, driver en anden hånd Lincoln. Middag i samme spisesal, hvor de lever af, mens den stadig en ekspedient.

Han klædt i traditionelle butikker. Når spørgsmålet om hugorme journalist om deres kostumer koste, sagde han, så alle Amerika grine. Som det fremgår af sit svar, kostumer - meget dyre, bare se på det billigt.

Nærighed overraskelse omgiver denne mand selv til indfødte børn. Da hans søn Howard ønskede at dyrke og gik til sin far med en anmodning om, at han købte sin gård, satte han en betingelse: han køber - i hans navn, og hans søn lejer sin gård, samtidig med at betale sin husleje. Susie datter engang spurgte ham, spørger en lille mængde, at afhente bilen med betalt lufthavn parkering. Selvfølgelig, de penge, han gav, men bad sin datter til at skrive kvitteringen for at få 20 dollars.

Uorren Baffet elsker tegnefilm. Favorit - "DuckTales" med Joakim von And - hovedpersonen. Det er ikke engang i animation. Slagordet "ænder redneck", "dollar besparelser - dollar tjent" Walt Disney bemærket og "stjal" hovedpersonen i denne artikel.

En fejl stadig var

Writer Er Uorren Baffet? Book han med vilje ikke skrive. Men han arbejdede så kreativt, at hans brev til aktionærerne, indsamlet og systematiseret, offentliggjort, læselig og repræsenterer værdi.

Kun en enkelt gang - i 2005, den store finansmand prognose kom ikke sandt. Han tog et fald i dollarkursen. Det modsatte skete - vækst. Den inverse billede af Joakim von And mistede samtidig omkring 900 mio. Dollar, som i øvrigt blokeret profit drevet sin virksomhed på 2 milliarder. Dollars. Men det er en halt, men stadig - undskyldning, i samme 2005 "fløj" ved at sætte på den samme Bill Gates og Soros.

Hvorfor skete det? Besvarelse reportere på dette spørgsmål, Buffett med sin karakteristiske humor, sagde, at hvis fysik mekaniske bevægelser adlyder Newtons love, den menneskelige dimension af galskab ikke at være i samfundet.

Uforvarende blev han en forfatter Uorren Baffet. Hans bøger er i efterspørgslen, han har talent til at skrive enkle til det komplekse, sandsynligvis tilfældet i intellektet og erfaring.

Testament Oracle

I sit testamente til sin familie efter hans død, han efterlod en lille procentdel. Stort set alle af staten - 99% vil gå til Warren Buffett fond. Det forvalter fonden, Allen Greenberg, den tidligere svigersøn geni investor. Hvis der under levetiden af far-in bidrager til denne fond kun en lille procentdel af sin formue - $ 10 millioner, så kan man forestille sig, i nogle solid virksomhed, han pludselig forvandlet efter hans død. Et andet spørgsmål er: Hvad bliver efter denne sørgelige begivenhed selskab Berkshire Hathaway, ledet af den karisma af Oracle Omaha? Men fyr Oracle Omaha blade optimistisk, hvilket indikerer, at aktiemarkedet vil fortsætte med at vokse i fremtiden.